10 conseils pour réussir ses placements à long terme

Quels sont les 10 conseils pour un investissement à long terme réussi ?

Bien que le marché boursier soit plein d’incertitudes, certains principes éprouvés peuvent aider les investisseurs à augmenter leurs chances de succès à long terme.

Certains investisseurs conservent leurs bénéfices en vendant leurs investissements précieux tout en conservant des actions sous-performantes qu’ils espèrent récupérer. Mais les bonnes actions peuvent encore augmenter et les mauvaises actions risquent de disparaître complètement.

Points clés d’apprentissage

  • Le marché boursier est plein d’incertitudes, mais certains principes éprouvés peuvent aider les investisseurs à augmenter leurs chances de succès à long terme.
  • Certains des conseils d’investissement de base les plus importants consistent à générer des gagnants et à vendre des perdants ; éviter l’envie de chasser les “astuces chaudes” ; résister à la tentation des pennystocks; et choisir une stratégie et s’y tenir.
  • Si votre horizon temporel le permet, se concentrer sur l’avenir pour les investissements à long terme peut maximiser les profits de presque tous les investisseurs.

Comprendre un investissement à long terme réussi

Montez un gagnant

Peter Lynch a parlé de “tenbaggers” – des investissements dont la valeur a décuplé. Il a attribué son succès à un petit nombre de ces actions dans son portefeuille.

Mais cela nécessitait la discipline nécessaire pour conserver les actions même après qu’elles aient augmenté de nombreux multiples, s’il pensait qu’il y avait encore un potentiel de hausse important. Le plat à emporter : évitez de vous accrocher à des règles arbitraires et considérez un titre selon ses propres mérites.

Vendre un perdant

Il n’y a aucune garantie qu’une action se redressera après une baisse prolongée, et il est important d’être réaliste quant à la perspective d’investissements sous-performants. Et bien que reconnaître la perte d’actions puisse indiquer psychologiquement un échec, il n’y a pas de honte à reconnaître les erreurs et à vendre des investissements pour endiguer de nouvelles pertes.

Dans les deux scénarios, il est essentiel d’évaluer les entreprises sur leurs mérites pour déterminer si un prix justifie le potentiel futur.

Ne transpirez pas les petites choses

Plutôt que de paniquer sur les mouvements à court terme d’un investissement, mieux vaut suivre la trajectoire globale. Ayez confiance dans la grande histoire d’un investissement et ne vous laissez pas influencer par la volatilité à court terme.

N’insistez pas trop sur les quelques centimes que vous pouvez économiser en utilisant un ordre limite par rapport au marché. Bien sûr, les traders actifs utilisent les fluctuations de minute en minute pour verrouiller les bénéfices. Mais les investisseurs à long terme réussissent sur la base de périodes d’années ou plus.

Ne poursuivez pas un bon tuyau

Quelle que soit la source, n’acceptez jamais un conseil boursier comme valide. Faites toujours votre propre analyse d’une entreprise avant d’investir votre argent durement gagné.

Parfois, les conseils se réalisent en fonction de la fiabilité de la source, mais le succès à long terme nécessite une recherche approfondie.

Choisissez une stratégie et respectez-la

Il existe de nombreuses façons de choisir des actions, et il est important de s’en tenir à une seule philosophie. Hésiter entre différentes approches fait de vous un chronométreur du marché, ce qui est un territoire dangereux.

Considérez comment l’investisseur renommé Warren Buffett est resté fidèle à sa stratégie axée sur la valeur et a esquivé le boom des dotcoms de la fin des années 1990, évitant d’énormes pertes lorsque les startups technologiques se sont effondrées.

Ne pas trop insister sur le ratio P/E

Les investisseurs attachent souvent une grande importance aux ratios P/E, mais mettre trop l’accent sur une seule mesure n’est pas judicieux. Les ratios P/E sont mieux utilisés en conjonction avec d’autres processus analytiques.

Par conséquent, un ratio P/E faible ne signifie pas nécessairement qu’un titre est sous-évalué, pas plus qu’un ratio P/E élevé ne signifie nécessairement qu’une société est surévaluée.

Se concentrer sur l’avenir et maintenir une perspective à long terme

Investir nécessite de prendre des décisions éclairées en fonction de choses qui ne se sont pas encore produites. Les données passées peuvent indiquer des choses à venir, mais elles ne sont jamais garanties.

Dans son livre de 1989 “One up on Wall Street”, Peter Lynch a déclaré : “Si j’avais pris la peine de me demander : ‘Comment ce stock pourrait-il jamais monter plus haut ?’ “Je n’aurais jamais acheté Subaru s’il avait augmenté 20 fois. Mais j’ai vérifié les fondamentaux, j’ai réalisé que Subaru était encore bon marché, j’ai acheté l’action et je l’ai multipliée par sept.” Il est important d’investir en fonction du potentiel futur par rapport aux performances passées.

Alors que d’importants gains à court terme peuvent souvent attirer de nouveaux entrants sur le marché, l’investissement à long terme est essentiel pour un plus grand succès. Et bien que le trading actif puisse rapporter de l’argent à court terme, il comporte un risque plus élevé que les stratégies d’achat et de conservation.

Soyez ouvert à d’autres idées

De nombreuses grandes entreprises sont des noms connus, mais de nombreux bons investissements manquent de notoriété. De plus, des milliers de petites entreprises ont le potentiel de devenir les noms de premier ordre de demain. En fait, les actions à petite capitalisation ont historiquement surperformé leurs homologues à grande capitalisation.

De 1926 à 2017, les actions à petite capitalisation aux États-Unis ont généré un rendement moyen de 12,1 %, tandis que l’indice Standard & Poor’s 500 (S&P 500) a généré un rendement de 10,2 %.

Cela ne veut pas dire que vous devriez consacrer tout votre portefeuille aux actions à petite capitalisation. Mais il existe de nombreuses grandes entreprises qui vont au-delà de celles du Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Résistez à la tentation des Penny Stocks

Certains croient à tort qu’il y a moins à perdre avec des actions à bas prix. Mais qu’une action à 5 $ tombe à 0 $ ou qu’une action à 75 $ fasse la même chose, vous perdrez 100 % de votre investissement initial, de sorte que les deux actions comportent un risque de baisse similaire.

En fait, les penny stocks sont probablement plus risqués que les actions plus chères car elles ont tendance à être moins réglementées et ont souvent beaucoup plus de volatilité.

Soyez préoccupé par les impôts, mais ne vous inquiétez pas

Mettre les impôts au-dessus de tout peut amener les investisseurs à prendre de mauvaises décisions. Bien que les incidences fiscales soient importantes, elles sont secondaires pour investir et faire fructifier votre argent en toute sécurité.

Bien que vous deviez vous efforcer de minimiser l’impôt à payer, l’objectif principal est d’obtenir des rendements élevés.