Bilan Capital One 2022

Avantages expliqués

  • Taux d’intérêt compétitifs – Le compte d’épargne de performance offre systématiquement un rendement annuel en pourcentage (APY) élevé.
  • Options bancaires mobiles : L’application mobile est l’une des meilleures du monde bancaire. En plus des fonctionnalités mobiles typiques, il comprend également un accès gratuit au pointage de crédit et une fonction de verrouillage de carte.
  • Pas de frais de maintenance mensuels : Il n’y a pas de frais de maintenance mensuels pour les comptes chèques et d’épargne Performance 360 ​​​​.

Les inconvénients expliqués

  • Les taux d’épargne ne sont jamais les plus élevés : Bien que le compte d’épargne Capital One 360 ​​​​Performance ait des taux élevés, ils ne sont jamais les plus élevés du marché.
  • Peu de succursales locales : Les succursales sont peu nombreuses et espacées.

À qui s’adresse Capital One ?

Capital One devrait plaire aux consommateurs à la recherche d’une banque en ligne à service complet. Cela peut être une bonne option pour les clients qui veulent :

  • Gagnez des APY compétitifs grâce à un compte d’épargne en ligne
  • Pas de frais de maintenance mensuels
  • Effectuez la plupart de vos opérations bancaires en ligne
  • Accédez aux comptes et au pointage de crédit à partir de votre téléphone

Que propose Capital One ?

En tant que banque en ligne à service complet, Capital One propose :

  • Tenue de comptes
  • revoir les comptes
  • CD
  • Cartes de crédit

Tenue de comptes

Économies de performances 360

Performance Savings est le compte d’épargne à haut rendement de Capital One 360. Il porte un TAP de 2,35 %, ce qui est supérieur à ce que proposent de nombreuses banques en ligne, mais pas le plus élevé disponible. Les intérêts sont gagnés quel que soit votre solde.

Les comptes d’épargne de performance sont livrés avec :

  • Aucune exigence de solde minimum
  • Pas de frais de maintenance mensuels

Compte d’épargne pour enfants

Les parents qui souhaitent ouvrir un compte d’épargne pour leurs enfants devraient consulter le compte d’épargne Capital One Kids.Parfait pour les enfants de tous âges, ce compte n’a pas non plus de frais de maintenance mensuels ni d’exigences de solde minimum. Produit un APY de 0,30 %.

En tant que compte de dépôt, les parents et les enfants peuvent accéder à un compte d’épargne pour enfants, bien que les transferts nécessitent une connexion au compte du parent. Une fois qu’un enfant atteint l’âge de 18 ans, le compte se transforme automatiquement en un compte d’épargne 360°.

Comptes d’épargne Capital One 360

Nom du compte Dépôt initial minimal redevance mensuelle APY
Économies de performances 360 0 $ 0 $ 2,35 %
enfants qui sauvent 0 $ 0 $ 0,30 %

au 21 octobre 2022

revoir les comptes

360 chèque

Capital One 360 ​​dispose également d’un compte courant portant intérêt à taux progressif, 360 Checking, qui rapporte actuellement 0,10 % APY pour tous les niveaux. Les fonctionnalités incluent:

  • Premier chéquier gratuit
  • Pas de frais de maintenance mensuels
  • Aucune exigence de solde minimum
  • Capital One Débit Mastercard®
  • Accès gratuit à plus de 70 000 guichets automatiques Capital One et partenaires

ARGENT Teen Vérification

L’autre compte courant de la banque est destiné aux adolescents, bien que les enfants âgés de huit ans et plus puissent en ouvrir un. Les comptes chèques MONEY Teen sont livrés avec un accès par carte de débit, mais aucun privilège d’écriture de chèque. Les adolescents et les parents peuvent accéder au compte. Les parents peuvent également suivre l’activité du compte grâce à des alertes SMS et des notifications par e-mail.

Lorsque les adolescents atteignent l’âge de 18 ans, ils ont la possibilité d’ouvrir un compte courant 360 et de transférer les fonds de leur compte MONEY.

Comptes chèques Capital One 360

Nom du compte Dépôt initial minimal redevance mensuelle APY
360 chèque 0 $ 0 $ 0,10 %
ARGENT Teen Vérification 0 $ 0 $ 0,10 %

au 21 octobre 2022

CD

360 CD

Les CD sont disponibles pour une variété de termes allant de six mois à cinq ans. Les intérêts plafonnent à 3,50 % APY, ce qui est plutôt bon par rapport aux meilleurs taux de CD disponibles actuellement. Aucun dépôt minimum requis.

Il y a une pénalité si vous décidez de retirer des fonds, en plus des intérêts gagnés, avant la fin de la durée de votre CD. Les CD dont la durée est de 12 mois ou moins sont assortis d’une pénalité d’intérêt de trois mois et ceux dont la durée est plus longue imposent une pénalité d’intérêt de six mois. Les clients avec CD 360 choisissent le mode de paiement des intérêts, mensuel ou annuel. Les intérêts sont transférés vers un autre compte Capital One ou vers un autre compte bancaire lié.

Frais de CD Capital One 360

ACHEVÉ
APY
6 mois 2,00 %
9 mois 2,00 %
12 mois 3,25 %
18 mois 3,25 %
24mois 3,30%
30 mois 3,30%
36 mois 3,40%
48 mois 3,40%
60 mois 3,50 %

au 21 octobre 2022

Cartes de crédit

Capital One propose une large gamme de cartes de crédit, notamment des cartes de récompenses de voyage, des cartes de remise en argent, une carte d’étudiant, une carte sécurisée et diverses cartes de crédit professionnelles. Voici quelques-unes des cartes disponibles :

Cartes de crédit de voyage

Rembourser les cartes de crédit

carte de crédit étudiant

Carte de crédit sécurisée

Cartes de crédit professionnelles

Autres produits financiers offerts par Capital One

En plus des produits bancaires personnels, Capital One propose également une large gamme d’autres comptes et services, notamment :

  • prêts automobiles
  • comptes et services aux entreprises
  • Solutions bancaires commerciales

Service client Capital One

Le service client est disponible de différentes manières, notamment :

Les clients peuvent également suivre leurs comptes via une application bancaire mobile, qui comprend des fonctions de dépôt et de paiement de factures mobiles, ainsi que l’accès à leur pointage de crédit et une fonction de verrouillage de carte. L’application a des critiques exceptionnelles, actuellement une note de 4,9 sur cinq sur l’App Store et une note de 4,7 sur Google Play.

Comment effectuer des opérations bancaires avec Capital One

Les comptes bancaires de Capital One sont ouverts en ligne via le site Web de Capital One. Les clients peuvent utiliser un identifiant Capital One existant ou en créer un nouveau. Vous devrez saisir des informations personnelles telles que :

  • nom
  • Date de naissance
  • Adresse de livraison
  • Adresse de courrier électronique
  • Numéro de téléphone
  • Informations sur l’emploi et le salaire
  • Numéro de sécurité sociale

Verdict

Capital One est une excellente option bancaire pour les personnes qui sont à l’aise avec la plupart de leurs opérations bancaires en ligne. Il existe suffisamment d’options de compte pour plaire à un large éventail de personnes. Avec peu de succursales locales, la plupart des opérations bancaires sont effectuées via un compte en ligne ou l’application mobile Capital One. Ce n’est pas la bonne banque pour vous si vous aimez vous rendre dans votre succursale locale pour des opérations bancaires en personne. Bien que Capital One n’offre pas les taux les plus élevés par rapport aux autres banques, leurs taux sont toujours élevés dans l’ensemble.

Méthodologie

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