Meilleurs fonds indiciels S&P 500

L’indice Standard & Poor’s 500 (S&P 500) est un indice pondéré en fonction de la capitalisation boursière de 500 sociétés américaines à grande capitalisation qui représentent 80 % des actions américaines par capitalisation boursière. Il est largement considéré comme le meilleur indicateur des actions américaines à grande capitalisation et est souvent appelé « le marché » car il est composé d’actions qui couvrent tous les secteurs du marché. Certaines des composantes les plus importantes du S&P 500 comprennent Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (AAPL), Amazon.com Inc. (AMZN), Alphabet Inc. (GOOGL) et Tesla Inc. (TSLA).

Il existe de nombreux fonds dont le portefeuille d’actions est conçu pour suivre celui du S&P 500 en raison de sa popularité en tant que baromètre des marchés boursiers américains, y compris les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse (ETF). Ce dernier type de fonds diffère des fonds communs de placement traditionnels en ce qu’ils sont cotés en bourse et se négocient 24 heures sur 24 comme des actions ordinaires.

Ci-dessous, nous examinons les meilleurs fonds de l’indice S&P 500, l’un avec les frais les plus bas et l’autre avec le plus de liquidités. Toutes les données ci-dessous sont en date du 18 janvier 2022.

Points clés à retenir

  • L’investissement indiciel a pris de l’ampleur au cours de la dernière décennie, les fonds passifs surperformant souvent leurs homologues actifs à moindre coût.
  • Parmi les investisseurs indiciels, le S&P 500 a été l’indice de référence le plus suivi à suivre.
  • Nous examinons ici certains des fonds indiciels S&P 500 les mieux notés et les moins chers.

Fonds indiciel S&P 500 le moins cher : Fonds indiciel Fidelity 500 (FXAIX)

FXAIX est un fonds commun de placement. Étant donné que les fonds indiciels suivront la performance de l’indice, l’un des plus grands, sinon le plus grand, déterminants des rendements à long terme est le montant des frais que vous facturez.

  • Ratio des dépenses : 0,015 %
  • Rendement 2021 : 28,69 %
  • Rendement : 1,26 %
  • Actifs sous gestion : 399,36 milliards de dollars
  • Investissement minimal : 0 $
  • Date de création : 17 février 1988 (Date de création de la catégorie d’actions : 4 mai 2011)
  • Société émettrice : Fidelity

Finaliste le moins cher : Fonds indiciel Schwab S&P 500 (SWPPX)

Le fonds indiciel S&P 500 de Schwab cherche à suivre le rendement total de l’indice S&P 500. Le fonds investit généralement au moins 80 % de son actif net (y compris, à cette fin, tout prêt à des fins d’investissement) dans ces actions ; généralement, le pourcentage réel est considérablement plus élevé. En règle générale, il cherchera à répliquer la performance de l’indice en donnant à une action donnée le même poids que l’indice.

  • Ratio des dépenses : 0,02 %
  • Rendement 2021 : 28,66 %
  • Rendement : 1,57 %
  • Actifs sous gestion : 71,38 milliards de dollars
  • Investissement minimal : 0 $
  • Date de début : 19 mai 1997
  • Société émettrice : Charles Schwab

Finaliste le moins cher : Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)

Vanguard était le fonds indiciel d’origine et détient toujours les plus gros actifs sous gestion, avec plus de 753 milliards de dollars dans son Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares, au 18 janvier 2022. L’investissement vise à suivre la performance d’un indice de référence qui mesure le retour sur investissement des actions à grande capitalisation. Le fonds utilise une approche d’investissement indicielle conçue pour suivre la performance de l’indice Standard & Poor’s 500.

  • Ratio des dépenses : 0,04 %
  • Rendement 2021 : 28,66 %
  • Rendement : 1,33 %
  • Actifs sous gestion : 753,41 milliards de dollars
  • Investissement minimal : 3 000 $
  • Date de début : 13 novembre 2000
  • Société émettrice : Vanguard

Second prix le plus bas : State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX)

Également en lice, l’offre de State Street, qui suit également de près l’indice S&P 500. Ce fonds nécessite cependant un minimum de 10 000 $ investis.

  • Taux de dépenses : 0,16 %
  • Rendement 2021 : 28,54 %
  • Rendement : 0,84 %
  • Actifs sous gestion : 1,71 milliard de dollars
  • Investissement minimal : 10 000 $
  • Date de début : 30 décembre 1992
  • Société émettrice : State Street

Fonds indiciel S&P 500 le plus liquide : SPDR S&P 500 ETF (SPY)

SPY est un ETF, pas un fonds commun de placement, et ce n’est même pas l’ETF S&P 500 le moins cher. Cependant, c’est le fonds S&P 500 le plus liquide. La liquidité indique à quel point un ETF sera facile à négocier, une liquidité plus élevée signifiant généralement des coûts de négociation plus faibles. Les coûts de négociation ne sont pas une grande préoccupation pour les personnes qui souhaitent détenir des ETF à long terme, mais si vous souhaitez négocier fréquemment des ETF, il est important de rechercher des fonds très liquides pour minimiser les coûts de négociation.

  • Ratio des dépenses : 0,09 %
  • Rendement 2021 : 28,52 %
  • Rendement : 1,30 %
  • Actifs sous gestion : 455,22 milliards de dollars
  • Investissement minimal : 464,68 $
  • Date de début : 22 janvier 1993
  • Société émettrice : State Street

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